Đặt ở nơi có ý định cao nhất
Đặt công cụ tính khoản trả góp hoặc khả năng mua nhà trên trang chủ, trang mua nhà và mọi trang chương trình vay. Xem nên đặt công cụ tính ở đâu trên website của LO.
Cách hoạt động
Cách thiết lập phễu sơ duyệt khoản vay thế chấp với PrequalFunnel
Sáu bước từ đăng ký đến cuộc trao đổi với người vay bắt đầu bằng con số thật.
Gói miễn phí, không cần thẻ. Các gói trả phí có 14 ngày dùng thử.
Đăng ký gói Originator miễn phí, chọn các công cụ tính khớp với chương trình vay đang triển khai, gắn thương hiệu và dán một dòng mã lên website hoặc phễu HighLevel. Người vay tự tính con số, gửi biểu mẫu, và khách hàng tiềm năng (lead) vào CRM kèm mọi dữ liệu nhập và kết quả. Các gói trả phí bổ sung webhook vào HighLevel, Zapier hoặc Make.
Điểm chính
- Thiết lập công cụ tính đầu tiên thường mất khoảng 10; không cần lập trình viên.
- Bắt đầu miễn phí với Originator; webhook, nhãn trắng (white-label) và tên miền riêng cần Producer hoặc Brokerage.
- Mỗi lead mang theo dữ liệu nhập, kết quả, URL trang và nguồn truy cập của người vay.
- PrequalFunnel đưa ra ước tính; không tra cứu tín dụng và không cấp phê duyệt trước.
Các bước từ đăng ký đến lead đầu tiên là gì?
Sáu bước, theo đúng thứ tự này. Phần lớn chuyên viên cho vay (LO) hoàn thành năm bước đầu trong một lần ngồi; bước thứ sáu là quy trình bán hàng thường ngày, giờ có thông tin tốt hơn.
-
Đăng ký miễn phí và chọn công cụ tính
Tạo tài khoản trên gói Originator (Originator, miễn phí vĩnh viễn) và bật tối đa 5 công cụ tính. Bắt đầu với các công cụ khớp với cách người vay suy nghĩ: công cụ tính khoản trả góp, công cụ tính khả năng mua nhà và công cụ tính tỷ lệ nợ trên thu nhập (DTI) đáp ứng phần lớn các cuộc trao đổi đầu tiên.
-
Gắn thương hiệu và chọn giao diện
Đặt màu sắc, logo, phông chữ và nội dung nút, rồi chọn một trong 12 giao diện (theme) ở chế độ sáng hoặc tối. Viết lại lời kêu gọi hành động theo giọng của riêng mình, chẳng hạn “Xem xét con số sơ duyệt của tôi”.
-
Nhúng vào website hoặc phễu HighLevel
Sao chép một dòng mã (một thẻ div và một script) vào trình tạo website hoặc một bước trong phễu HighLevel. Chọn inline, nút popup, bong bóng nổi hoặc liên kết trực tiếp. Chế độ inline cô lập kiểu dáng, nên CSS của website không thể làm hỏng nó.
-
Kết nối webhook (Producer và Brokerage)
Trên gói trả phí, dán URL webhook từ workflow Inbound Webhook của HighLevel, Zapier hoặc Make. Từ đó mọi lead được gửi (POST) dưới dạng JSON ngay khi được nộp. Có thể gửi lead của một công cụ tính cụ thể sang workflow khác.
-
Lead đến kèm con số
Khi người vay gửi biểu mẫu, PrequalFunnel lưu liên hệ với tên, email hoặc số điện thoại, sự đồng ý, mọi dữ liệu nhập và kết quả, URL trang và nguồn truy cập, rồi gửi email thông báo. Người vay quay lại được loại trùng và phép tính mới được thêm vào lịch sử của họ.
-
Liên hệ lại khi lead còn mới
Gọi điện hoặc nhắn tin khi đã có sự đồng ý, nhắc đến các con số người vay đã tính, và đưa đúng người vay tiến tới hồ sơ vay đầy đủ và phê duyệt trước trong LOS của mình. Tốc độ quan trọng: vài phút đầu là lúc người vay vẫn còn đang nghĩ về khoản trả góp.
02
Người vay trải nghiệm gì ở phía bên kia?
Người vay thấy một công cụ tính, không phải một bức tường biểu mẫu. Họ nhập giá nhà, tiền trả trước và các khoản nợ hằng tháng, và nhận được khoản trả góp tính trực tiếp, bảng phân tích gốc, lãi, thuế và bảo hiểm (PITI), biểu đồ và, khi phù hợp, lịch trả nợ. Một phần định nghĩa ngắn giải thích các thuật ngữ như DTI và bảo hiểm thế chấp tư nhân (PMI) bằng ngôn ngữ dễ hiểu, và một tuyên bố miễn trừ nói rõ kết quả chỉ là ước tính.
Khi đã có những con số mình quan tâm, biểu mẫu lead mới hỏi tên, email hoặc số điện thoại và sự đồng ý. Thứ tự đó quan trọng: người vay đã bỏ công sức và thấy lý do để trao đổi với LO. Họ cũng có thể chia sẻ kết quả với vợ/chồng hoặc người đồng vay, hoặc in ra.
Về phía LO, lead không ghi “quan tâm đến khoản vay thế chấp”. Lead cho biết họ đã thử giá nhà nào, trả trước bao nhiêu, thấy khoản trả góp bao nhiêu và tỷ lệ nợ trên thu nhập ra kết quả gì. Đó là một cuộc trao đổi sơ duyệt (tiền thẩm định) sẵn sàng bắt đầu, không phải cuộc gọi lạnh. Đó vẫn chưa phải phê duyệt trước; LO xác minh thu nhập, tài sản và tín dụng theo quy trình của mình.
Những bước nào cần gói trả phí?
Có thể chạy toàn bộ phễu trên gói miễn phí; gói trả phí thay đổi nơi lead được gửi đến và thương hiệu mà người vay nhìn thấy.
| Bước | Originator (miễn phí) | Producer | Brokerage |
|---|---|---|---|
| Công cụ tính | Tối đa 5 | Tối đa 50 | Không giới hạn, bao gồm công cụ Thu nhập đủ điều kiện |
| Giao diện | Ledger, Minimal, Compact | Thêm Glass, Soft UI, Aurora, Editorial, Image Hero, Spotlight | Thêm Depth 3D, Particles, Dashboard |
| Nhúng vào mọi website hoặc phễu HighLevel | Có | Có | Có |
| Lead trong CRM tích hợp sẵn + thông báo email | Tối đa 100 liên hệ | Tối đa 10.000 liên hệ | Không giới hạn liên hệ |
| Webhook sang HighLevel, Zapier, Make | Không | Có | Có |
| Nhãn trắng và tên miền riêng | Không | Có, tối đa 5 tên miền | Có, Không giới hạn tên miền |
Nên làm gì trong tuần đầu sau khi ra mắt?
Đặt công cụ tính ở nơi người vay đang có mặt, rồi thắt chặt vòng liên hệ lại.
Gắn thẻ cho các chiến dịch
Thêm thẻ UTM vào quảng cáo, email và liên kết mạng xã hội để mỗi lead cho thấy chiến dịch nào mang nó đến. Tính năng ghi nhận nguồn lead (attribution) tự động ghi lại các thẻ này.
Tự gửi một lead thử
Gửi biểu mẫu một lần trên trang đang chạy. Kiểm tra email thông báo, hồ sơ CRM và, trên gói trả phí, việc chuyển webhook trong HighLevel hoặc Zapier.
Viết kịch bản liên hệ đầu tiên
Chuẩn bị một tin nhắn ngắn nhắc đến con số của người vay mà không báo giá lãi suất hay hứa hẹn phê duyệt, và gửi trong vòng vài phút.
PrequalFunnel không phải là bên cho vay
PrequalFunnel không tra cứu tín dụng, không cấp phê duyệt trước hay bản Ước tính khoản vay (Loan Estimate), không định giá khoản vay và không thay thế LOS hay ứng dụng nộp hồ sơ (point-of-sale). Công cụ tính đưa ra ước tính dựa trên những gì người vay nhập. LO vẫn chịu trách nhiệm về mã NMLS, tuyên bố Cơ hội Nhà ở Bình đẳng (Equal Housing Opportunity), thông tin giấy phép tiểu bang và nội dung xin sự đồng ý trên các trang của mình; hãy hỏi ý kiến bộ phận tuân thủ hoặc luật sư.
Đọc tiếp
Câu hỏi thường gặp · 9 câu hỏi
Câu hỏi chuyên viên cho vay thường đặt ra
Thiết lập thực sự mất bao lâu?
Thường khoảng 10 cho công cụ tính đầu tiên: đăng ký, chọn công cụ tính, đặt màu sắc và dán mã nhúng. Kết nối workflow HighLevel lần đầu mất lâu hơn vì phải ánh xạ các trường, nhưng chỉ làm một lần và mọi lead sau đó đều đi theo cùng một đường.
Có cần lập trình viên hay kỹ năng viết mã không?
Không. Chỉ cần sao chép một dòng mã và dán vào khối mã hoặc HTML trong trình tạo website hay phễu HighLevel. Nếu đã từng thêm video YouTube vào một trang, thì cũng thêm được công cụ tính. Công cụ tính tự xử lý kiểu dáng, nên không xung đột với giao diện website.
Có thể bắt đầu mà không cần thẻ tín dụng không?
Gói Originator miễn phí vĩnh viễn, nên có thể xây dựng, nhúng công cụ tính và thu thập lead trước khi quyết định chọn gói trả phí. Producer và Brokerage có 14 ngày dùng thử miễn phí khi thanh toán theo tháng hoặc theo năm.
Nên bật công cụ tính nào trước?
Bắt đầu với những câu hỏi người vay hay hỏi nhất: khoản trả góp của tôi là bao nhiêu, tôi mua được nhà giá bao nhiêu, và các khoản nợ của tôi có phù hợp không. Công cụ tính khoản trả góp thế chấp, công cụ tính khả năng mua nhà và công cụ tính DTI trả lời những câu đó. Thêm công cụ cho khoản vay FHA (Cục Quản lý Nhà ở Liên bang), khoản vay VA (Bộ Cựu chiến binh) hoặc tái cấp vốn cho các chương trình thực sự đang quảng bá.
Điều gì xảy ra nếu webhook ngừng hoạt động?
Lead vẫn được lưu trong CRM của PrequalFunnel và vẫn có email thông báo. Lỗi webhook không bao giờ làm mất lead, nên có thể liên hệ lại từ CRM và sửa kết nối trong HighLevel, Zapier hoặc Make sau đó.
Có thể dùng bên trong phễu HighLevel thay vì website không?
Có. Dán mã nhúng vào phần tử custom code trên bất kỳ trang phễu hoặc website HighLevel nào. Trên Producer và Brokerage, thêm webhook vào workflow Inbound Webhook để lead trở thành liên hệ HighLevel kèm các con số.
Một lead chứa những gì khi đến nơi?
Tên, email hoặc số điện thoại, sự đồng ý, mọi dữ liệu người vay đã nhập và mọi kết quả họ đã thấy, URL trang và nguồn truy cập như thẻ UTM, mã nhấp quảng cáo, trang giới thiệu (referrer) và trang đích. Người vay quay lại được đối chiếu theo email, rồi theo số điện thoại, và phép tính mới được thêm vào lịch sử của họ.
Lead từ công cụ tính có phải là người vay đã được phê duyệt trước không?
Không. Đó là lead ở giai đoạn sơ duyệt: một ước tính không chính thức dựa trên những gì người vay nhập vào công cụ tính. LO vẫn xác minh thu nhập, tài sản và tín dụng, và cấp phê duyệt trước (nếu có) theo quy trình của mình. Giá trị nằm ở chỗ cuộc trao đổi bắt đầu bằng con số thật thay vì một biểu mẫu trống.
Nhóm của tôi có thể dùng chung một tài khoản không?
Có, trong phạm vi số chỗ ngồi người dùng của gói: 1 trên Originator, 5 trên Producer và Không giới hạn trên Brokerage. Quản lý chi nhánh thường chuyển lead theo công cụ tính hoặc chiến dịch qua webhook để mỗi LO nhận đúng người vay.
PrequalFunnel
Người vay tiếp theo đã có mặt trên website của quý vị.
Cho họ những con số họ đang tìm, và nhận lead kèm sẵn các con số đó.
Miễn phí vĩnh viễn với Originator. Nâng cấp khi cần webhook và thương hiệu riêng. Dùng thử miễn phí 14 ngày với gói tháng và gói năm. Hủy trước khi hết hạn thì không mất phí.