PrequalFunnel 常见问题

PrequalFunnel 是面向美国贷款专员和抵押贷款经纪人的预审资格漏斗。您在网站上嵌入月供、可负担房价和债务收入比（DTI）计算器，借款人自己计算数字，计算器内的线索表单会把联系人连同每项输入和结果一起发送给您。线索进入内置 CRM，触发邮件提醒；在付费方案中，还可以推送到 HighLevel、Zapier、Make 或任意 webhook 网址。目标很简单：与已经大致清楚自己能负担多少的借款人，进行更多的第一次对话。请看运作方式。

为美国的持牌房贷从业者打造：独立贷款专员、中小型经纪公司、分行经理，以及自己经营网站或 HighLevel 漏斗的在产团队负责人。计算器使用美国贷款项目、美国联邦数字和美元。如果您带团队，Brokerage 方案提供不限数量的席位，每位贷款专员都可以拥有自己的计算器并接收分配给自己的线索。房产经纪和其他企业也可以使用，但文案、默认设置和工作流都是为房贷发起人编写的。请浏览按角色划分的解决方案。

有。Originator 永久免费，无需绑卡。它包含 5 个计算器、1 个小组件、每月最多 10,000 次计算器浏览、最多 100 个联系人和 1 个席位。您可以使用线索表单、内置 CRM、邮件提醒以及全部六种计算器语言。不包含的内容：发送到 HighLevel 或其他工具的线索 webhook、自定义域名、白标品牌和优先支持。这些从 Producer 开始提供。请在价格页比较所有内容。

Producer 适合个人贷款专员或小团队；Brokerage 为整个公司取消限制。Producer 每月 US$150，包含 50 个计算器、10 个小组件、5 个自定义域名、5 个席位、webhook 和白标。Brokerage 每月 US$210，计算器、小组件、域名、浏览量、联系人和席位均不限，并增加面向银行流水和自雇借款人的合格收入工具。两者按月和按年付费均有 14 天免费试用。

不是。PrequalFunnel 是用于您网站的软件。它不放贷、不查询信用、不出具预先批准或贷款估算书、不为贷款定价，也不取代您的贷款发放系统（LOS）或销售点申请系统。计算器根据借款人的输入给出估算，线索表单开启对话。之后的一切，从完整申请到披露和核保，都留在您已经在用的系统中。可以把它看作您漏斗的顶端：它让一位看起来合格的借款人带着自己的数字主动举手。

粘贴一行代码：一个 <div> 加一个 script 标签。选择显示方式：页面内嵌、框架内嵌、弹窗按钮、悬浮气泡、以您自己的按钮或链接触发、直接链接，或传统 iframe。每种建站工具使用的代码都相同，您在应用中所做的修改会自动显示在网站上。嵌入方式页面并排展示了每种模式。

支持。任何允许添加自定义 HTML 或代码块的网站都能运行嵌入代码，包括 HighLevel 漏斗和网站、WordPress、Wix、Squarespace 和 Webflow。在 HighLevel 中，添加一个“自定义代码”元素并粘贴代码。在 WordPress 中，使用“自定义 HTML”区块。如果您的建站工具只接受链接，请使用直接链接，或用您自己的按钮作为触发器。HighLevel 集成指南同时涵盖嵌入和线索 webhook。

不会。内嵌模式不使用 iframe，但样式是隔离的，您网站的 CSS 无法破坏计算器，计算器的样式也不会影响您的页面。它仍会自动调整大小以适应您的布局，并且在手机上可用。如果您愿意，框架和 iframe 模式能提供更严格的边界。颜色、字体和措辞都在应用中控制，让计算器看起来是您品牌的一部分，而不是硬加上去的工具。

可以，在 Producer 和 Brokerage 方案中。您可以从自己拥有的子域名（例如 calculators.yourbrokerage.com）提供计算器，借款人永远看不到第三方地址。Producer 含 5 个自定义域名，Brokerage 不限；Originator 不含自定义域名。您在域名服务商处添加一条指向的 DNS 记录，连接成功后，您的嵌入和直接链接就会使用您的地址。请看自定义域名。

可以，在 Producer 和 Brokerage 方案中。白标会移除每个计算器上的“Powered by”署名，让您用自己的标志和颜色为登录门户打上品牌，并为线索和提醒邮件加上品牌。您还可以选择通过自己的 SMTP 服务器发送这些邮件，让它们来自您的域名。在免费的 Originator 方案中，署名会保留。进一步了解白标。

选择按月或按年付费时，Producer 和 Brokerage 含 14 天免费试用。试用期间您可以使用完整方案，包括 webhook 和白标。如果在试用结束前取消，不会扣费。如果保留方案，试用结束时开始计费，我们会在此之前发送提醒。终身购买不含试用，但适用我们的 14 天退款条款。详情请见退款政策。

付费方案可按月、按年付费，或一次性终身购买。Producer 为每月 US$150、每年 US$1,500 或一次性 US$2,997。Brokerage 为每月 US$210、每年 US$2,100 或一次性 US$4,997。与按月付费相比，按年付费可免 2 个月费用。价格以美元计，不含任何适用税费。完整对比请见价格页。

可以。随时在应用的“账单”中取消。您的方案在已付费周期结束前保持有效，之后不会再扣费。此后，您的工作区按免费 Originator 方案的限制运行，超出限制的嵌入将停止工作。您的联系人保留在账户中，取消前后都可以导出。没有任何取消费用。

在特定情况下提供。如果您在扣款后 14 天内申请，且账户在此期间未被大量使用，按年和终身购买可全额退款。按月方案不按未满月份退款，但您可以随时取消，之后不会再扣费。试用可在结束前免费取消。如果我们误扣了您的款项，一定会退还。完整条款请见我们的退款政策。

付款由 Stripe 处理。您在安全的 Stripe 结账页面输入银行卡信息，PrequalFunnel 永远不会看到或存储您完整的卡号；我们只收到卡品牌、卡号后四位和账单地址等有限信息。订阅会在“账单”中显示的日期自动续费，直到您取消；价格不含任何适用税费。发票和收据可在应用的“账单”中获取，账单问题请发送至 support@prequalfunnel.com。

可以。您可以在应用的“账单”中更换方案，例如需要 webhook 和白标时从 Originator 升级到 Producer，或团队超出席位和计算器限额时从 Producer 升级到 Brokerage。如果换到较低的方案，超出其限额的内容（例如多余的计算器、小组件或自定义域名）会在变更生效后停止工作。切换前请在价格页并排比较各项限额；如果不确定哪个方案适合，请咨询 support@prequalfunnel.com。

不是。计算器结果是根据借款人的输入得出的估算。预审资格是根据借款人自述做出的非正式估算，并不是放贷承诺。预先批准则涉及经核实的文件和贷款机构的信用审查。PrequalFunnel 帮助开启预审对话；它不查询信用，也不出具预先批准。请确保您页面上的文案在这一点上准确无误。请看预审资格与预先批准。

它会提供帮助，但责任仍在您。线索表单会记录借款人给出的同意，以及时间、页面和来源，您还可以改写同意措辞以符合您自己的政策。它无法替您决定需要使用什么措辞，或者您是否可以致电或发短信给某个人。上线前请让您的合规团队或律师审定同意文本。我们的合规检查清单列出了需要审查的内容。

在每个放有计算器的页面上展示基本信息：您的 NMLS 编号、持牌所在州、公司信息以及平等住房机会声明。在周边文案中提到的任何利率、月供或期限，都应符合广告规则；并在线索表单附近链接您自己的隐私声明。PrequalFunnel 会在每个计算器内添加免责声明，但您的页面仍然是您的广告。具体问题请咨询合规团队或律师。合规检查清单是一个很好的起点。

它们都有来源并标注日期。FHA 抵押贷款保险、VA 担保费、USDA 费用和合规贷款限额等数字来自各机构的公告，并附有生效日期。例如，所用的 2026 年基准合规贷款限额为 US$832,750。这些数字会变化，因此各机构发布更新时我们会进行审核。结果仍是估算，在向借款人报出之前，请向相关机构和您的贷款机构确认最新数字。

也许可以，但请先咨询合规部门。与房产经纪联合营销时，如果任何一方因转介获得有价值的东西，可能引发 RESPA 第 8 条问题。任何共享的页面、广告或工具，通常都需要按各方实际提供内容的公平市场价值来安排。PrequalFunnel 在技术上可以在任何网站上运行计算器，按计算器设置的 webhook 也便于单独追踪这些线索，但这种安排本身是一个法律问题。请看 RESPA 第 8 条。

我们的目标是让 prequalfunnel.com 达到 WCAG 2.2 AA 级标准。页面支持键盘操作、可见焦点、减少动画、200% 缩放，并提供无障碍面板以放大文字和提高对比度。嵌入的计算器是一个单独的组件，我们会对其单独测试；我们链接到的第三方页面不在我们的控制范围内。如果您遇到障碍，请发邮件至 support@prequalfunnel.com 并附上页面地址，我们力争在一个工作日内回复。请阅读我们的无障碍声明。